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工行山东冠县支行把好四关严防票据业务风险

日期:2017-11-20(原创文章,禁止转载)

    今年以来,工行山东冠县支行始终把控制票据业务风险放在突出位置,时刻防范内部案件和外部欺诈案件的发生,正确处理市场拓展与风险防范的关系,把好&云南癫痫病医院ldquo;四道关口”,真正做到“低风险、高回报、零案件”,确保票据业务健康发展。截至7月末,累计签发银行承兑汇票236笔,金额12亿元;办理票据贴现21笔,金额4000万元,全部实现零风险。

  一是做好培训,把好验票关。加强新版票据防伪知识点的培训。伪造和克隆票仍然是不法分子实施欺诈的主要手段,一些私营业主的手持票据直接购货,或者支付下游客户货款,尽管贸易背景真实,但许多客户并不做票据脑出血后遗症癫痫背书,存在一定的风险隐患。不仅要求业务人员全面掌握,而且定期对私营业主进行业务指导,对印章不清、背书错误、签名错误,逾期票据以及在我行办理发出托收邮寄途中的风险,做好培训指导,做到一票一验,杜绝单人验票,存在疑点的,应问清持票人员情况及银行票据来源,杜绝风险。

  二是抓住票源,把好查询关。针广东治疗癫痫哪家医院好对票据资源相对匮乏现状,广泛收集票据信息,充分发挥客户经理营销功能,努力赢取客户信任,积极挖掘和培育票据业务资源。保证增值税发票真实性,尽管增加了营销票据的难度,但仍不放松查询关,对票据内容真实性、查复真实性、背书合法性进行核对认定。

  三是跟进营销,把好办理关。本着抓大不放小的思想,该行施不同营销方式,对贴现大户,该行派专职客户经理随时调查跟进,了解企业贴现信息,做好贴现准备;对中小企业客户,注重广泛搜集客户信息,尤其关注上下游客户开办票据情况,跟进营销,把好办理关,认真审查票据的真伪,坚持客户手续齐全才能办理。

  四是利用优势,把好审查关。充分利用该行现有优势,积极癫痫病的症状有哪些争取票源,开展针对性营销,努力争夺票据业务,对新拓展的客户做到重点突出“三个快”字,做到“票据快办、托收快接、贴现快审”,以优质高效的服务赢得客户的信任,有效拓展票据业务市场,不断扩大票据业务资源总量。对每一笔票据业务认真开展调查,确保提供合同和发票真实有效性、以及交易对手贸易的真实性等,严格按照工作流程办理业务,把好审查关,确保票据业务持续健康发展。(龚宣)

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